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上海新金融研究院副院长刘晓春:财富管理不是卖产品

文章来源:本站原创作者:admin 发布时间:2020-10-21 点击数:

刘晓春

随着强监管、严监管和资管新规的实施,我国财富管理业务的发展进入了新阶段,需要不断深化和提高对财富管理的认知,主要有三个方面。第一,对客户的认知。需要在对客户分类的基础上,进一步认知每一个客户需求的不同面向,为客户提供财富管理的方案。第二,客户对财富管理的认知。必须关注客户是如何认知财富管理的,进而有针对性地引导、教育客户,有效开展财富管理业务。客户对财富管理的认知会受年龄、人生阶段、财富积累阶段、职业背景和经历、家庭状况、社会环境和潮流等因素影响或制约。第三,金融机构对财富管理的认知。需要明确财富管理不是卖产品,是提供持续性的专业服务,财富管理的客户不是“投资客”。